超简交易研习社风险永远做不到被全面消灭或禁止，更通俗的说法是：风险管理的目的并非最小化风险，而是精明地承担风险（take smart risks）。
在投资交易实践中，越来越多的投资者已经认识到了这一点，为了生存和发展，必须学会承担风险。
具体可采用的方法主要有五种：分散 (diversification) 、对冲 (hedge) 、保险 (insurance) 、止损 (stop loss) 和暂停 (suspend) 。
1、分散
“不要把鸡蛋放在一个篮子里”（not putting your all eggs in a basket）就是怕车倾篮翻一篮子鸡蛋被打光，遭到倾家荡产、难以翻身的风险。
分散投资，组合选择，是通过分散化的投资，在投资组合（portfolio）内实现自然对冲。这种策略只对消除非系统风险有效，对消除系统风险无效。
2、对冲
对于投资中的系统性风险，投资者可以通过对冲的方法转移风险。对冲是通过构筑一项反方向的头寸来保护现有的某些资产（负债）头寸的价值。
套期保值就是一种典型的对冲，不过在减少风险暴露的同时，也放弃了可能获利的机会。一般来说，套期保值更侧重于保值，而不是获利。
3、保险
通过支付保险费来完全避免损失，是一种直接转移风险的方法。
比如，投资者在投资股票时知道全部购买股票是有风险的，理论上可能损失全部投资，为了防范超过一定水平的潜在风险，他可以考虑既投资股票，又购买该股票的看跌期权（put option），如此就可以保障投资组合到期价值处于某特定值之上。也就是说，购买股票的看跌保险，不仅用来锁定股票价格下跌的风险，还不损失股票价格上涨的收益。
4、止损
止损，是指当某一投资出现的亏损达到预定数额时，及时斩仓出局，以避免形成更大的亏损。其目的就在于投资失误时把损失限定在较小的范围内。
止损，犹如汽车中的刹车装置，遇到突发情况善于“刹车”，才能确保安全。止损的最终目的是保存实力，避免小错铸成大错、甚至导致全军覆没。止损不能规避风险，但可以避免遭到更大的意外风险。
关于止损的重要性，专业人士常用鳄鱼法则来说明。鳄鱼法则的原意是：假定一只鳄鱼咬住你的脚，如果你用手去试图挣脱你的脚，鳄鱼便会同时咬住你的脚与手。你愈挣扎，就被咬住得越多。所以，万一鳄鱼咬住你的脚，你唯一的机会就是牺牲一只脚。在股市里，鳄鱼法则就是：当你发现自己的交易背离了市场的方向，必须立即止损，不得有任何延误，不得存有任何侥幸。
需要特别说明一点，止损是散户的专利。机构不可能止损，因为筹码太多，一般没人接得下来。
5、暂停
暂停，是指当形势对你不利或者看不明白，就暂停交易，不再进行买卖。当形势对你有利，再重启交易，恢复买卖。
暂停，可以是一种思想理念，也可以是一些具体的策略技巧。
从思想理念的角度，暂停有点类似游击战的思想，打得赢就打，打不赢就走，想打就打，想停就停，把握主动权。市场可以引诱你交易，但无法强迫你交易。只要你暂停，谁也拿你没招。
从策略技巧的角度，暂停可以包括：手动暂停、定时暂停、定价暂停、区间暂停、指标信号暂停、资金回撤暂停……等等。
作为一种风险管理方法，把暂停应用于追涨马丁策略、箱体网格策略，可以发挥极大威力。
比如，在箱体网格策略中，如果判断当前行情属于震荡行情，那么使用箱体区间暂停，可以实现：
当价格处于箱体区间，自动震荡套利，赚取1格价差。
当价格突破箱体区间，自动暂停交易，赚取波段价差。
也就是说，判断对了赚震荡，判断错了赚波段，出现错误反而能赚更多利润，所以不怕犯错，甚至期待犯错。
像传统的波段投机，对买点要求比较高，一旦判断错误，就得进行止损，所以害怕犯错。